对一起票据纠纷案件的法律分析
祖艳丽
（天津师范大学）

【摘要】本文从一起票据案例入手，重新分析了其中的法律问题，指出：应当区分票据记载事项的变造和更改，二者有不同的法律后果；未记载收款人名称不影响支票效力；持票人应以背书连续证明其票据权利，付款人及其代理付款人付款时，应当审查支票背书的连续，未审查即为有重大过失，应当承担责任；应区分票据关系，票据法上的非票据关系和民法上的非票据关系，明确当事人请求权的依据，才能更好判断当事人的请求是否应当得到支持。
【关键词】支票 变造 更改 背书连续 票据关系 非票据关系
一、案情
原告：上海铁路西站综合服务公司。
被告：中国农业银行普陀支行。
被告：中国农业银行嘉定支行。
被告：上海丰庄饲料厂。
1993年7月5日，原告上海铁路西站综合服务公司（简称服务公司）为偿付与上海建民食品加工部货款，签发金额为人民币３８２．２０元的中国农业银行上海分行的转帐支票一张，未记载收款人名称就交付了支票。７月７日，有人持该支票到被告上海丰庄饲料厂（简称饲料厂）购买饲料，此时，该转帐支票的大小写金额均为人民币７３８２．２０元，并且未有任何背书。被告饲料厂收下支票当日，在背书人与被背书人栏内盖下自己的印章作为背书，再以持票人身份将支票交给中国农业银行嘉定支行江桥营业所，由该所于当日通过中国农业银行普陀支行西站营业所从原告服务公司银行帐户上划走人民币７３８２．２０元，转入被告饲料厂帐户。同年７月底，原告服务公司与开户银行对帐时，发现帐上存款短缺７０００元，经双方核查，发现该转帐支票金额与存根不同，已被改写。经协商无果，原告服务公司向上海铁路运输法院起诉，称转帐支票金额已被涂改，请求确定该票据无效，并判令被告饲料厂承担原告经济损失７３８２．２０元；支票金额有明显涂改痕迹，两农业银行被告未按规定严格审查，错划款项，造成原告经济损失，也应承担责任。
被告饲料厂辩称：收下支票后经财务人员审核，没有发现有涂改或可疑之处，又是通过银行按正常途径收款的，自己无责任。
被告中国农业银行嘉定支行辩称：银行对转帐支票的审核手续为印鉴是否相符、日期是否有效以及大小写金额是否一致，经审核，该三要素符合。而发生存根与原件不一致的情况，银行不负责任。
被告中国农业银行普陀支行辩称：收票时经多人仔细审阅，支票大小写金额均无涂改痕迹，故自己无责任。
二、审判
上海铁路运输法院受理此案后，依法对此案进行了审理。审理中，被告饲料厂无法证明谁是其前手，即谁是饲料的购买者，以及支票变造的时间与变造者。一审法院认为：该转帐支票背书人与被背书人均是上海丰庄饲料厂，并已被变造为7382.20元，故应认定该转帐支票因被更改金额而无效。为此，原告服务公司多支付的7000元应由被告饲料厂返还。原告在原支票上开具的382.20元应由原告承付。依照《中华人民共和国民法通则》第一百零六条第三款、《上海市票据暂行规定》第十七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百三十条之规定，于1993年12月8日判决：
被告上海丰庄饲料厂返还原告服务公司转帐支票7000元人民币。
判决后，被告上海丰庄饲料厂不服，向上海铁路运输中级法院提出上诉。其主要上诉理由为：（1）此涂改票据金额属刑事案件，原审不应直接审理；（2）自己已严格审核该支票，又是在收到该支票的款项后再发货的，故其无过错；（3）两银行都未审查出该支票已被涂改，故不能草率认定支票已被变造，要求技术鉴定。
二审中，经上海市公安局刑事技术鉴定专家鉴定，认为该转帐支票上金额字迹均系消褪后书写所形成。
上海铁路运输中级法院认为：饲料厂所取得的转帐支票字迹被消褪，金额大、小写均被变造，根据《上海市票据暂行规定》第十七条规定，应为无效票据，持票人因此而取得的利益应予返还。持票人不能证明该票据已经过几手而取得，故造成背书不连续的责任在上诉人饲料厂。本案所涉刑事犯罪，不影响服务公司行使票据利益返还的权利。原审判决并无不当，上诉理由不予采纳。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十三条第一款第（一）项之规定，于1994年5月15日判决：
驳回上诉，维持原判。?
三、分析
虽然这是一起发生在《票据法》实施之前的案例，但在一些法律网站中，该案例仍被广泛引用：或是简单将案件发生时间修改为在票据法实施之后，直接用《票据法》来分析该案 ；或是虽然不改变时间，但在“责任编辑按”中说明“用《票据法》的规定分析本案，也能得出同样结论” 。而这两种作法给出的结论是一致的，就是认为法院的判决正确，即该票据为无效票据，原告服务公司多支付的7000元应由被告饲料厂返还，原告在原支票上开具的382.20元应由原告承付。但本文作者认为，以现在的法律规定和理论来看，上述结论是错误的，原因就在于混淆了票据记载事项的变造和更改，没有弄清票据背书不连续、票据付款之后的法律后果，以及票据关系和票据基础关系的区别。因此，对于该案例，仍然有重新分析的必要。
（一）该转帐支票是否因金额的变更而无效
在前述法院判决中，一审法院认为该支票“被变造为7382.20元，故应认定该转帐支票因被更改金额而无效”，二审法院则认为“饲料厂所取得的转帐支票字迹被消褪，金额大、小写均被变造，应为无效票据。”似乎法院并没有区分票据记载事项的更改和变造，而是认为票据金额无论是被更改，还是被变造，均导致该票据的无效。那么《票据法》对此又是如何规定的呢？《票据法》第九条规定：“票据上的记载事项必须符合本法的规定。票据金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。对票据上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明。”第十四条规定：“票据上的记载事项应当真实，不得伪造、变造。伪造、变造票据上的签章和其他记载事项的，应当承担法律责任。票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之前签章。”由此可见，票据记载事项的更改和变造的法律后果是不同的。记载事项的更改，可分为票据金额、日期、收款人名称的更改和其他记载事项的更改。对于前者不得更改，更改将导致票据无效。而对于后者，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明，也就是说后者的符合法律规定形式的更改不影响票据的效力。记载事项的变造，根据《票据法》的规定，可分为签章的变造 和其他记载事项的变造。而无论何种变造，都不因此而导致票据无效。“票据在变造之前和变造之后都有效。这时的问题是当事人之间的责任问题。” 因此对于本案所涉及的支票金额，认定其性质属于被更改还是被变造，所导致的法律后果是不同的：若是被更改，则该支票无效；若是被变造，则不影响该支票效力，仅仅涉及当事人之间的责任问题。那么，该案中支票金额的变更到底属于更改还是变造呢？“票据的更改是指有更改权限的人更改票据上记载事项的行为”，“没有合法权限的人在已有效成立的票据上变更票据上签名以外的记载内容的行为，为票据的变造。” 可见区分票据更改还是变造的关键在于变更票据记载事项的人是否有权进行该项变更。在本案中，很明显，变更支票金额的人并非是原记载人，没有变更权限。所以该变更支票金额的行为当属票据变造行为无疑。而且二审中，经上海市公安局刑事技术鉴定专家鉴定，认为该转帐支票上金额字迹均系消褪后书写所形成，也非常符合票据变造的特征。
综上，该支票金额由原来的382.20元变更为7382.20元，属于票据金额被变造，不影响该转帐支票的效力，该转帐支票仍然有效。变造产生的法律后果是：在变造之前签章的人，对原记载事项负责；在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之前签章。
（二）未记载收款人名称是否影响支票效力
在本案中，原告服务公司未记载收款人名称就交付了支票，这是否会影响支票的效力呢？《票据法》第八十四条规定：“支票必须记载下列事项：（一）表明‘支票’的字样；（二）无条件支付的委托；（三）确定的金额；（四）付款人名称；（五）出票日期；（六）出票人签章。支票上未记载前款规定事项之一的，支票无效。”第八十六条第一款规定：“支票上未记载收款人名称的，经出票人授权，可以补记。”由此可见，支票的收款人名称并非是支票的绝对必要记载事项，支票上未记载收款人名称并不影响支票的效力。故本案中的转帐支票仍为有效票据。
（三）原告服务公司要求被告上海丰庄饲料厂返还其转帐支票7000元人民币是否有法律依据
首先，被告上海丰庄饲料厂是否享有票据权利。虽然上海丰庄饲料厂实际上占有该票据，但根据我国票据法的规定，其是否是合法的持票人？这就需要了解我国票据法是否承认无记名支票和空白背书。对于无记名支票，法律并没有明确规定。与此相关的内容包括上述《票据法》第八十四条、第八十六条第一款。根据第八十六条第一款的规定：“支票上未记载收款人名称的，经出票人授权，可以补记。”这里用的是“可以”，而不是“必须”或者“应当”。那么是否可以将其理解为可以补记，也可以不补记而成为无记名支票呢？《支付结算办法》给了一个否定的回答。该办法第一百一十九条规定：“支票的金额、收款人名称，可以由出票人授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。”虽然从理论上讲，该规定的效力如何值得商榷，国际上一般也都承认无记名支票，但从我国实务来看，金融机构仍然是以《支付结算办法》的规定为依据的。关于支票的空白背书，《票据法》也没有提及。该法第九十三条第一款规定：“支票的背书、付款行为和追索权的行使，除本章规定外，适用本法第二章有关汇票的规定。”而关于汇票背书的第三十条规定：“汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人名称。” 《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第四十九条对此作了扩大解释：“依照票据法第二十七条和第三十条的规定，背书人未记载被背书人名称即将票据交付他人的，持票人在票据被书人栏内记载自己的名称与背书人记载具有同等法律效力。”由以上规定可以推知，在本案中，上海丰庄饲料厂必须在该转帐支票上补记自己为收款人，方能有效行使票据权利。而实际上，上海丰庄饲料厂是在背书人与被背书人栏内盖下自己的印章作为背书的。因此导致该转帐支票背书不连续，上海丰庄饲料厂不能以此证明自己的票据权利。
其次，原告服务公司是否有权要求被告上海丰庄饲料厂返还7000元人民币。既然被告上海丰庄饲料厂并不享有票据权利，那么原告服务公司是否可以据此要求被告上海丰庄饲料厂返还7000元人民币呢？回答是否定的。第一，从票据法上的票据关系来看，票据权利包括付款请求权和追索权，本案中作为出票人的原告服务公司显然对作为持票人的被告上海丰庄饲料厂不享有票据权利。另外，该票据已经付款，原有票据关系消灭。所以，从票据法上的票据关系，原告不能找到请求的依据。第二，从票据法上的非票据关系来看，原告也没有请求被告偿还的依据。票据法上的非票据关系产生的请求权包括持票人对出票人或承兑人的利益返还请求权，票据的正当权利人对因恶意或重大过失而取得票据者的票据返还请求权，以及有关票据复本和誊本的发行返还请求权等。显然，上述权利也不适用于本案的原告对被告上海丰庄饲料厂行使。第三，从民法上的非票据关系来看，原告和被告上海丰庄饲料厂之间也不存在原因关系、资金关系或票据预约关系，也没有其他的债权债务关系（也不符合民法上不当得利的构成要件）。所以，原告原告服务公司要求被告上海丰庄饲料厂返还7000元人民币既没有票据法上的依据，也没有民法上的依据。
（四）原告损失应由谁进行赔偿
实际上，本案原告之所以蒙受损失，在于付款人的错误付款行为。《票据法》第五十七条规定：“付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背书的连续，并审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件。付款人及其代理付款人以恶意或者有重大过失付款的，应当自行承担责任。”《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第六十九条规定：“付款人或者代理付款人未能识别出伪造、变造的票据或者身份证件而错误付款，属于票据法第五十七条规定的‘重大过失’”。本案中，付款人的重大过失首先体现在没有审查背书的连续，其次才是对变造的金额未能识别的问题 。所以，本案中原告的损失应由付款人承担。当然，若能找到变造人，付款人可以要求变造人赔偿。需要说明的是，不管是付款人对原告损失的赔偿，还是变造人对付款人损失的赔偿，都不是基于票据法上的关系，而是民法上的关系。

浙江省温州市质监局


温州市质量技术监督系统科研项目管理办法


第一章 总则

　　第一条 为了加强全市质量技术监督系统科研项目的有效管理，推动科技工作上水平、出成果，达到科技工作制度化、规范化、科学化的目的，根据《浙江省质量技术监督系统科研项目管理办法》等有关文件精神，特制定本办法。

　　第二条 本办法所指的科研项目（以下简称项目）是指温州市质量技术监督系统内根据科技进步工作的要求，经市局立项，由系统内各单位（部门）承担，并在一定时期进行的科学技术研究开发及相关工作。

　　第三条 项目立项遵循公平竞争、择优支持、紧贴需求、研以致用的原则。项目应具有急需性、创新性和实用性，符合科技发展规划要求。其中，在关键技术或者系统集成上有前瞻性和突出创新，技术难度大，总体技术水平达到国内领先，预期成果对履行质监职能、提高检验检测技术水平、增强质监系统自主创新能力具有重要意义的，可列为重大科研项目。

　　第四条 项目实行合同管理的单位与项目负责人（课题组长，下同）负责人制。项目负责人对项目的申报、实施、经费使用、项目结题等具体环节与过程全面负责。承担单位负责项目科研管理。

　　第五条 市局负责项目的立项审批、合同签订、经费补助、监督管理、项目验收等有关工作。各县（市、区）局、直属机构受市局委托承担项目日常管理工作。

第二章 项目的申报与立项

　　第六条 项目申报原则

　　（一）坚持“科技兴检”战略，以加快科技质监发展为中心，以质监工作中急需解决的关键性技术问题和重大疑难问题为重点。

　　（二）贯彻科技创新精神，开拓质监系统有效监管和技术支撑的新领域。

　　（三）以社会效益和企业效益为目标，为产业升级、企业转型、现代服务业发展和社会和谐提供强有力的科技支撑。

　　第七条 项目申报范围：

　　（一）检验检测技术研究开发与应用；

　　（二）质量监管原理和方法研究及应用；

　　（三）产品质量安全风险评估和监控技术研究与应用；

　　（四）计量器具及专用设备研究与开发；

　　（五）国家、行业、地方标准、产品质量评价规则、计量检定规程制修订及应对技术贸易措施研究；

　　（六）质量技术监督领域其他软课题研究。

　　第八条 项目申报程序

　　申请单位认真填写《温州市质量技术监督系统科研项目申请书》和《科研项目可行性报告》，经所在单位负责人同意后上报市局。

　　第九条 项目申报需提交的材料

　　（一）项目申报表；

　　（二）项目可行性研究报告或项目工作法的方案；

　　（三）必要的证明材料。

　　第十条 申请立项条件及要求：

　　（一）项目申报单位应具有项目实施的条件和前期研究基础，有健全的科研管理、财务管理、资产管理等内部管理制度；

　　（二）项目负责人应具有完成项目所需的组织管理和协调能力，在研项目不超过两项，且无超期在研项目。重大项目负责人要求在申报专业领域内具有高级以上职称。

　　第十一条 项目的立项与跟踪

　　项目批准立项后，即由温州市质量技术监督局与承担单位项目负责人签订《项目合同书》，实行合同管理。项目负责人应在规定时间内与市局签订《项目合同书》，无正当理由，逾期未签订者视为自动放弃。

　　市局科技信息处负责跟踪监督项目的进展。

第三章项目的实施

　　第十二条 各项目负责人应按合同要求制定研究计划并组织项目实施，确保项目按时保质完成。承担单位负责落实配套经费，营造良好的工作环境，支持科研人员潜心从事项目研究工作，并加强项目实施、经费使用等方面的监督管理。

　　第十三条 项目实施期限依合同规定执行。特殊情况需要延长的一般也不超过2年。

　　第十四条 项目变更或终止

　　项目实施期间，合同内容原则上不做变更。如确需对项目主要内容、研究进度以及其它可能影响项目顺利完成的重大事项进行调整的，项目承担单位应向市质监局提出书面申请，审核同意后方可变更。

　　第十五条 因特殊原因导致科技项目执行终止的，承担单位应及时向市质监局递交项目终止报告。

第四章 项目的结题

　　第十六条 项目负责人应在项目实施期限内提出结题申请，认真填写《项目结题申请书》并上报承担单位或县(市、区)局。项目承担单位根据结题要求组织专家对申请结题的项目进行审查并作出准予结题或不予结题的决定。

　　第十七条 项目不能在项目实施期限内按期结题的，如有特殊原因需要延期结题的，项目负责人（课题组长）应在规定结题时间前提出书面申请，经单位负责人核准后报市局审批。

　　第十八条 对承担探索性强、风险高的科技项目的科学技术人员，原始记录能够证明其已经履行了勤勉尽责义务仍不能完成项目的，经专家评议和市质监局审核同意，可以给予项目结题，不影响其再申请项目。

第五章 项目的验收

　　第十九条 项目完成合同任务后，应在三个月内由项目负责人（课题组长）向市质监局提出验收申请，并提供以下材料：

　　（一）项目验收申请书；

　　（二）项目合同书；

　　（三）项目实施工作技术报告和结题报告；

　　（四）项目经费财务决算报告或财务审计报告；

　　（五）与项目成果有关的重要数据、技术资料、专著、论文和照片资料等。其中：

　　1、项目成果涉及检测方法研究的，应提供1家以上国家指定验证机构或无利益相关的市级（省级质检中心）以上检测机构出具的第三方验证（比对）报告；

　　2、项目成果涉及软件的，应提供具有资质的第三方检测机构出具的软件测评报告，并采用比对、计算及其他系统的方法对计算机及软件运行的有效性和准确性进行验证和核查；

　　3、项目成果涉及计量器具及专用检测设备研制的，应提供国家指定检测机构或无利益相关的市级（省级质检中心）以上检测机构出具的第三方检测（比对）报告；

　　4、因保密或技术原因，无法提供上述报告的，经验收组织单位同意，可在项目验收时，由专家予以现场验证。

　　第二十条 市局科技信息处在收到项目验收申请后，应及时组织专家对项目进行验收。

　　项目验收的依据为项目合同书，主要内容有：

　　（一）项目合同规定的各项技术经济指标的完成情况；

　　（二）成果和取得的经济、社会效益情况；

　　（三）经费使用的合理性、规范性；

　　（四）项目实施的组织管理经验和不足。

　　第二十一条 有下列情形之一者，不得通过项目验收：

　　（一）合同规定的主要任务没有完成；

　　（二）预定成果未能实现或成果无科学实用价值；

　　（三）提供的验收文件资料、数据不真实；

　　（四）擅自修改合同考核指标内容；

　　（五）超过原定计划合同一年以上未完成任务，且事先未作延期申请。

　　第二十二条 未通过验收的项目，允许在一年内经整改完善后，再次申请验收，如仍未通过验收，将终止项目。

　　对无正当理由不申报验收的，对项目负责人（课题组长）或项目承担单位从项目合同规定应完成之日算起的两年内取消申报系统科研项目资格。

　　第二十三条 原始记录能够证明承担探索性强、风险高的切实履行了勤勉尽责义务仍不能完成该项目的，可给予宽容。

第六章 经费管理

　　第二十四条 科研项目经费来源分为补助性经费、自筹性经费和其他科研经费，以自筹为主。

　　第二十五条 市局根据财政预算和年度科研工作安排，视情设立科研项目专项经费，提出科研项目专项经费补助方案，经局领导审定后下达。

　　第二十六条 对下达的科研专项补助经费，必须按照要求严格管理，专款专用。项目承担单位需按照具体项目分别设立明细科目，实行项目经费封闭独立核算，确保项目经费足额到位。验收时，必须详细报告项目资金使用情况。

第七章 附 则

　　第二十七条 本办法自发布之日起开始实施。

　　第二十八条 本办法由市局科技信息处负责解释。


发布机构： 温州市质监局
发布时间： 2011-12-08